網絡安全課堂 | 正著急用錢，手機收到一條“無抵押貸款”的短信，結果……
2018-09-11 11:37:04 評論：0 點擊：
前不久，黑龍江省肇東市的庚先生告訴銀行的工作人員，自己有一筆貸款被卡在了網銀大額轉賬平臺上。然而通過查詢發(fā)現，根本沒有這樣一種平臺。那么，庚先生究竟遭遇了什么呢？
手機彈廣告：可辦無抵押貸款
近期，庚先生生意遭遇不順。正當他因資金周轉不開而煩惱時，手機上彈出的一條廣告信息引起了庚先生的注意。廣告名為“身份證無抵押貸款”，宣稱只需提供身份證信息，無需抵押即可辦理貸款。
開始，庚先生也是半信半疑。直到客服通過QQ將公司的營業(yè)執(zhí)照等資料發(fā)給了庚先生，庚先生才漸漸相信這家公司很正規(guī)，同意了貸款。
合同簽字后 被索要保證金
隨后，庚先生將自己的身份信息和銀行卡都發(fā)給了這名客服，并告訴客服準備申請五萬元貸款。不一會兒，這名客服就回復了庚先生，告訴他申請的這筆貸款已經審核通過，同時還發(fā)過來一份電子合同。
受害人 庚先生：客服說把合同打印出來，簽上字，然后拍照發(fā)回來。我就按照客服說的做了。
在將合同簽字發(fā)回后，很快，一名姓陳的客戶經理打通了庚先生的電話，這時庚先生才發(fā)現，辦理這筆貸款并沒有客服說的那么簡單。
受害人 庚先生：陳經理說需要先交2000塊錢的保證金，用來保證能按時給還款。他說等還完之后，這2000塊錢還會還給我。
貸款沒收到 已花費17000元
于是，庚先生按照對方的要求把錢轉了。在轉完2000元后，陳經理告訴庚先生，貸款一小時內就可以到賬，然而還不到一小時，庚先生電話又響了。
受害人 庚先生：陳經理打來電話，說銀行流水不夠用，需要刷流水。我不懂什么叫刷流水，陳經理就解釋說要先往貸款公司財務存錢，然后公司再刷回來，之后流水上去了，就可以放款了。我問需要多少錢？陳經理說頭一次得6000元。
庚先生一時拿不出這么多錢，但想著貸款馬上就下來了，就向朋友借了6000元錢匯了過去。
然而沒過多久，庚先生的電話又響了。這一次，陳經理表示流水刷到60%卡死了，還需要再交9000塊錢。
無奈之下，庚先生只得跟朋友再次借錢匯了過去。之后，陳經理告訴他流水已經刷夠，半個小時之內，錢就會到賬，并且刷流水的錢也會一次性返還。然而庚先生在等待了幾個小時后，貸款仍然沒到賬。
受害人 庚先生：我就給陳經理打了電話，他說款已經下了，但是目前轉不到卡里去。陳經理說需要注入一部分資金，把卡再次激活，還需要12000元。這時我就感覺不對了，就知道我肯定是受騙了。
錢款轉出即被迅速取走
至此，庚先生已經先后向犯罪嫌疑人匯去了17000元錢。在追蹤調查中，警方注意到，庚先生的錢，經過層層轉賬，很短時間內就被人提現取走了。通過調取銀行監(jiān)控視頻、銀行卡相關信息，警方確定了一名取款人員的真實身份信息。
境外團伙利用推銷廣告實施詐騙
通過公安部電信詐騙偵辦平臺分析，警方發(fā)現，負責取款和實施詐騙的犯罪嫌疑人躲藏在緬甸境內。在緬甸警方的配合下，警方也逐漸摸清這伙犯罪嫌疑人的組織架構，并確認一名叫蘇某的男子就是這個犯罪團伙的組織者。
肇東市公安局局長 張國輝：這個詐騙團伙，和以往的詐騙團伙的手段不同，以往的詐騙團伙利用電話主動聯系，這個詐騙團伙主要是用推銷廣告的方式，冒充正規(guī)公司，讓老百姓有急需貸款需求的人極易上當受騙。
窩點眾多 警方查清犯罪鏈條
隨后，警方圍繞涉案的虛假廣告展開了調查，發(fā)現在福建龍巖上杭縣，另有一個窩點，為這些詐騙窩點提供虛假的廣告推廣，從中賺取高額的廣告費。
同時，警方還鎖定了廣西來賓的犯罪嫌疑人肖某，發(fā)現肖某在向詐騙團伙提供銀行卡等作案工具。
中緬協作收網 23名嫌疑人歸案
經過四個月的縝密偵查，警方最終將這個團伙的整個犯罪鏈條全部查清。在緬甸警方的協助配合下，境外收網行動與境內同步展開，在此次集中收網行動中，包括取款、廣告推廣以及販賣銀行卡在內的23名犯罪嫌疑人全部歸案。
目前，在境外抓獲的犯罪嫌疑人已經全部押解回國，通過審訊和調查，警方核實破獲的案件已經超過了200起。對此，警方提示，一定要提高防范意識，防止上當受騙。
來源：法治在線、央視新聞
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